Durante anos, a fraude mais comum no setor financeiro foi a fraude envolvendo o uso de um documento de identidade roubado ou falso. A seleção dos chamados Os polos estão cada vez mais organizados e são administrados por grupos do crime organizado.
Os abusos internos ficaram em segundo lugar. Quase metade dos inquiridos sofreu este tipo de abuso.
Somente no ano passado, o número de instituições financeiras que sofreram ataques de hackers dobrou (de 19% para 37%) entre os participantes da pesquisa. Apesar de os entrevistados concordarem que os ataques cibernéticos são a ameaça que mais cresce, a porcentagem desses eventos no número total de fraudes detectadas no ano passado ainda não é alta e é 4,6 por cento
Ao mesmo tempo, os resultados do estudo indicam que as instituições financeiras polonesas estão cada vez mais recorrendo a tecnologias avançadas de TI na luta contra a fraude. Já mais de 90 por cento. deles utilizam pelo menos uma ferramenta de TI para limitar o fenômeno da fraude. Há também um número crescente de empresas que usam simultaneamente muitas técnicas analíticas diferentes para detectar e prevenir fraudes: cada terceiro respondente declarou o uso paralelo de pelo menos 10 dessas soluções.
Os participantes do estudo concordaram que um dos maiores desafios no combate à fraude é a necessidade de ação mais rápida por parte das agências de aplicação da lei e uma maior compreensão das especificidades da fraude nas instituições financeiras. Mais uma vez, os respondentes levantaram a necessidade de troca livre de informações sobre entidades comprometidas entre instituições financeiras e agências de aplicação da lei.
Cada terceira instituição que participa da pesquisa deste ano sofreu perdas superiores a um milhão de zlotys como resultado de fraude.
O relatório “Fraud in the Financial Sector” é um projeto de pesquisa realizado desde 2009 por especialistas do Departamento de Gestão de Riscos de Fraude da EY e da Conferência de Empresas Financeiras. O seu objetivo é apresentar o problema da fraude com particular ênfase na dimensão do fenómeno da fraude, avaliar a eficácia das ferramentas de prevenção da fraude utilizadas pelas instituições financeiras e as dificuldades que estas instituições enfrentam no combate à fraude.